इंट्रो (हुक):
दोस्तों, कल्पना करो – तुम्हें Telegram पर मैसेज आता है: "भाई, घर बैठे 2% कमीशन कमाओ! अपना बैंक अकाउंट पैनल में ऐड करो, ट्रांजेक्शन पर हर बार पैसे मिलेंगे। कोई रिस्क नहीं!"
तुम सोचते हो – अरे, आसान कमाई! ₹5000-₹20,000 महीना? क्यों नहीं? OTP शेयर कर दिया, ऐप इंस्टॉल कर दिया, अकाउंट डिटेल्स दे दिए।
लेकिन 2-3 महीने बाद? बैंक अकाउंट फ्रीज, पुलिस दरवाजे पर, ED का नोटिस, PMLA केस (मनी लॉन्ड्रिंग – 7 साल+ जेल), और पूरा पैसा जब्त।
क्यों? क्योंकि वो "पैनल वर्क" असल में **म्यूल अकाउंट** स्कैम है। तुम्हारा अकाउंट फ्रॉड का पैसा लेने-भेजने का रास्ता बन जाता है, और वो पैसा layered होकर **चीन** के क्रिमिनल सिंडिकेट्स तक पहुंच जाता है।
2026 में ये स्कैम भारत की सबसे बड़ी cyber threats में से एक है। ED ने 234 केस में ₹34,855 करोड़ का क्राइम प्रोसीड्स ट्रेस किया, जिसमें से ₹12,229 करोड़ अटैच कर दिए। ज्यादातर crypto से China-linked!
आज इस ब्लॉग में पूरा डिटेल – कैसे काम करता है, पैसा कैसे चीन जाता है, नेक्सस क्या है, stats, रियल केसेज, और बचाव। पढ़ो और शेयर करो – किसी की जिंदगी बच सकती है!
1. पैनल वर्क / अकाउंट रेंट स्कैम क्या है? (Basic Mechanism)
ये स्कैम "rent-a-bank-account" या "money mule" का इंडियन वर्जन है। स्कैमर्स (local agents या "mule herders") सोशल मीडिया पर ऐड्स/ग्रुप्स में लालच देते हैं:
- "पैनल वर्क में अकाउंट ऐड करो – 1-2% कमीशन per transaction"
- "रोज ₹1000-₹10,000 कमाओ, बस अकाउंट यूज होने दो"
- "UPI पैनल, एडमिन पैनल, ट्रांजेक्शन पैनल – easy money"
तुम क्या करते हो?
- बैंक अकाउंट डिटेल्स (अकाउंट नंबर, IFSC, OTP, net banking)
- KYC डॉक्यूमेंट्स (Aadhaar, PAN)
- कभी fake app इंस्टॉल (remote access के लिए)
- या lump sum rent (₹5000-₹20,000 एक बार में)
स्कैमर्स इसे "पैनल" कहते हैं – असल में ये एक underground network है जहां हजारों अकाउंट्स कलेक्ट होते हैं। कमीशन? हां, 1-2% मिलता है (जो छोटे txn से आता है), लेकिन 90% txn फ्रॉड के होते हैं!
रियल तरीका (Fortune India, New Indian Express रिपोर्ट्स से):
स्कैमर्स Telegram/LinkedIn/Facebook से target करते हैं – unemployed youth, students, laborers। Promise: "legal hai, बस payments receive करो, हम cut लेंगे।" लेकिन पैसा investment scams, digital arrest, fake loan apps से चुराया हुआ होता है।
2. Mule Account कैसे बनता है और Layering कैसे होती है?
एक बार अकाउंट रेंट हो गया, वो "mule" बन जाता है। फ्रॉड का पैसा layered होता है (मनी लॉन्ड्रिंग का स्टेप):
Stage 1 (Placement): Victim से पैसा mule अकाउंट में आता है (छोटे अमाउंट्स – ₹500-₹10,000 कई txn)।
Stage 2 (Layering): पैसा 5-10 mules के बीच घूमता है – छोटे transfers (₹1-5 लाख) hundreds accounts में एक दिन में। Tracing मुश्किल।
Stage 3 (Integration): पैसा shell companies → crypto → abroad।
ED के अनुसार (2026 रिपोर्ट):
- Mule से पैसा shell companies में जाता है (fake firms, dummy directors)।
- फिर layering: Rs 9 करोड़ 200+ mules में, Rs 7 करोड़ 91 accounts में।
- Total: 1000+ mules ट्रेस, Rs 159 करोड़ routed through mules/shell.
Karnataka Cyber Command (Feb 2026): 42,000+ mule accounts busted, mule herders ₹10,000-₹20,000 per account देते थे। 68 arrests, Rs 285 करोड़ flowed through 869 mules (part of 42k)।
3. पैसा चीन कैसे पहुंचता है? (Crypto + Scam Factories)
ये सबसे shocking part है। पैसा इंडिया से बाहर कैसे जाता है?
Crypto Conversion: Mule से पैसा USDT/Bitcoin में convert (P2P exchanges, Binance-like platforms)।
Offshore Routing: Crypto China-linked handlers को जाता है (Cambodia, Myanmar, Laos के scam compounds से control)।
ED Probe (Feb 2026): 234 cyber cases में ₹34,855 करोड़ proceeds, crypto trail direct China-linked। Rs 12,229 करोड़ attached। Pig-butchering scams से funds Golden Triangle compounds में।
CBI Chargesheet (Dec 2025): 4 Chinese nationals (Zou Yi, Huan Liu, Weijian Liu, Guanhua Wang) – 111 shell companies, mule accounts से ₹1000+ करोड़ siphoned। UPI ID foreign location में active तक Aug 2025!
- **Surat Case (Jan 2026):** ₹2000 करोड़ laundered via 44 mules, Chinese syndicates link। Apps disguised as KYC/tax updates से funds siphon।
Scam Factories Angle:
Southeast Asia (Myanmar-Thailand-Laos Golden Triangle) में compounds जहां trafficked लोग (Indians भी) fraud calls करते हैं – digital arrest, investment scams। UN report: 300,000+ trapped। भारत से पैसा crypto से factories फंड करता है। 1500+ Indians repatriated 2025-26।
हमारे पैसे से foreign criminal empires चल रहे हैं – forced labor, human trafficking!
4. Politicians/Nexus और Political Angle?
Direct politicians के नाम कम आते हैं, लेकिन बड़े सिंडिकेट्स में protection suspected:
- Local mule herders → Delhi/Dubai kingpins → Chinese handlers।
- Amit Shah (Feb 2026): Cybercrime "industry" बन गया, accounts buy-sell होते हैं। Mule Account Hunter software लॉन्च – AI से 20,000 mules/month detect।
- Nationwide: 12 लाख SIM cancel, 3 लाख IMEI block, 20,853 arrests (till 2025)।
- कुछ cases में high-level links की बातें, लेकिन proof limited। असल nexus: organized crime + tech + cross-border。
5. 2025-2026 के Stats जो दिमाग हिला देंगे
- Total cyber loss 2025: ₹22,495 करोड़ (24% rise from 2024)।
- ED: ₹34,855 करोड़ proceeds, 234 cases, China crypto links।
- CBI: ₹1000 करोड़ transnational scam, 4 Chinese + 58 companies।
- Karnataka: 42,000+ mules busted।
- Surat: ₹2000 करोड़ via 44 mules।
- Nationwide: Mule Hunter से 20,000 mules/month detect।
- Arrests: 20,853+ cyber accused।
- Frozen/Returned: ₹8,189 करोड़ out of ₹20,000 करोड़ fraud (till 2025)।
6. अगर फंस गए तो क्या होगा? Consequences
- अकाउंट freeze (RBI/bank)।
- पुलिस/ED जांच, PMLA केस – money laundering (7+ साल जेल, property जब्त)।
- Criminal record, credit ruin।
- Latest: Visakhapatnam 6 arrested mule supply to China/Cambodia।
- Chandigarh Operation Mule Hunt: 10 arrested renting on commission।
- 2% कमीशन के चक्कर में पूरी जिंदगी बर्बाद!
7. बचाव कैसे करें? Practical Tips
1. कभी अकाउंट rent मत दो – चाहे 10% कमीशन क्यों न मिले!
2. Unknown ऐप/Telegram links/OTP मत शेयर।
3. Suspicious txn आए तो तुरंत bank call + freeze।
4. cybercrime.gov.in पर रिपोर्ट (24 hrs में)।
5. 1930 National Helpline कॉल।
6. Family/दोस्तों को warn – ये national security threat है!
7. Mule Account Hunter app/bank alerts चेक करो।
8. Awareness फैलाओ – शेयर करो!
### अंतिम बात (Call to Action)
दोस्तों, ये स्कैम सिर्फ पैसा नहीं लूट रहा – देश के पैसे से foreign syndicates फंड हो रहे हैं। हमारा youth trapped हो रहा है scam factories में।
अगर तुम या कोई जानकार फंस गया है – panic मत करो, तुरंत रिपोर्ट करो। Innocence prove हो सकती है अगर unaware थे।
ये ब्लॉग पढ़ा? तो RT/शेयर करो – किसी की जिंदगी बचाओ! कमेंट में बताओ अगर तुम्हें ऐसा ऑफर आया है। Stay safe, stay alert! 🚨
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